Finanças: LFTS11 – o que é e como investir?

Pensando em investir no LFTS11? Antes de incorporar esse título em sua carteira de investimentos, é importante entender o que ele é e como funciona, principalmente diante das recentes mudanças na tributação de 15% para 25%.

Neste artigo, vamos explicar de forma simples e direta o que é o LFTS11, como investir nesse ativo e se é uma boa opção para investidores que desejam aumentar seus rendimentos. Acompanhe!

O que é LFTS11?

O LFTS11 é um fundo de Exchange Traded Fund (ETF) negociado na B3 que segue o Índice Teva Tesouro Selic. O principal objetivo deste tipo de ETF é replicar o desempenho do Tesouro Selic.

Lançado em 2023 no Brasil pela Gestora Investo, o LFTS11 segue a performance de títulos públicos pós fixados atrelados à Selic. Devido às suas características, ele costuma ser utilizado como forma de diversificação de carteira.

O índice é composto por títulos do Tesouro Selic com prazo acima de 2 anos, que têm um desempenho aderente ao índice DI. Algumas das principais vantagens desse título incluem:

• Isenção de IOF;
• Não possui cobrança de come-cotas e taxa baixa sobre performance;
• Imposto de Renda de 25%;
• Ideal para diversificar a carteira.

Após mudanças na sua tributação e a facilidade de investir, alguns especialistas consideram o LFTS11 uma opção para diversificação da carteira, especialmente para investidores que não querem entrar no mercado de Renda Fixa.

Como investir em LFTS11?

O LFTS11 é um ETF negociado na B3 e não está disponível nos chamados fundos de prateleira de instituições financeiras. Portanto, você precisa abrir uma conta em uma corretora de valores para ter acesso ao Home Broker e seguir o passo a passo abaixo para investir em LFTS11:

• Abre uma conta em uma corretora de valores;
• Acesse o Home Broker da corretora, que é a plataforma online que permite negociar ativos na Bolsa de Valores;
• Procure o LFTS11;
• Efetue a compra, indicando a quantidade de cotas que deseja adquirir;
• Confirme a operação;
• Acompanhe no Home Broker;
• Após a compra, visualize e acompanhe o desempenho das cotas do LFTS11 na sua carteira no Home Broker.

Diferentemente de outros títulos de renda fixa, caso queira fazer o resgate do investimento em LFTS11, você precisa seguir o mesmo processo de negociação das ações e vender as cotas do ETF na bolsa pelo seu Home Broker.

LFTS11 vs Tesouro Selic: Qual é a melhor opção de investimento?

Para decidir entre LFTS11 e Tesouro Selic como a melhor opção de investimento, é preciso considerar algumas mudanças significativas que ocorreram recentemente com este ETF no mercado financeiro.

Com tributação mais baixa e maior flexibilidade, o LFTS11 era uma opção mais atrativa se comparada ao investimento direto no Tesouro Selic. No entanto, seguindo as diretrizes da Secretaria do Tesouro Nacional, o prazo médio de repactuação (PMRC) do fundo agora é considerado de apenas 1 dia.

Essa alteração provocou um aumento na tributação do LFTS11 para 25% sobre os lucros, tornando o ETF mais comparável a outros investimentos com PMRC inferior a 180 dias.

Nesse novo cenário, os especialistas consideram mais vantajoso investir no Tesouro Selic para montar uma reserva de emergência e fazer investimentos de curto prazo. Isso porque o ativo cumpre o mesmo papel que o LFTS11 e tem uma alíquota de 22,5% em saques realizados antes de 180 dias.

Diferenças entre investir em LFTS11 e Tesouro Selic

Analisar as diferenças e condições oferecidas é essencial para escolher se investir em LFTS11 e Tesouro Selic. Por isso, comparamos as principais características de cada ativo para ajudar na tomada de decisão:

LFTS11: O que considerar antes de investir

Investir no LFTS11 pode ser uma estratégia interessante para diversificar sua carteira de maneira conveniente. No entanto, antes de tomar essa decisão, é importante considerar alguns fatores, como:

• Valor investido: geralmente, a cota mínima de investimento no LFTS11 é de R$100. Isso permite que os investidores com diferentes perfis financeiros possam participar;
• Prazo da aplicação: para investimentos maiores que 2 anos, outras opções também são competitivas, como o Tesouro Selic;
• Conhecimento de mercado: é preciso saber como investir em ETF, suas vantagens e desvantagens;
• Comparação com outras alternativas: sempre faça uma avaliação e compare com outras opções de investimento disponíveis. Analise as taxas de retorno, prazos, riscos e benefícios de cada alternativa;
• Cenário econômico e taxas de juros: como o ativo replica o Tesouro Selic, sua rentabilidade está diretamente ligada à variação dessa taxa;
• Objetivos financeiros: avalie seus objetivos financeiros e perfil de investir.

Saiba mais sobre o LFTS11 e como escolher a melhor estratégia para investir no Tesouro Selic

Antes de realizar qualquer investimento, é importante conhecer bem o mercado e o cenário econômico do país para decidir quais são as melhores estratégias para atingir os seus objetivos financeiros.

As mudanças na tributação do LFTS 11 são um bom exemplo disso. Há pouco tempo, o ativo atraía diversos investidores pela sua tributação diferenciada, de 15% sobre os rendimentos no momento do resgate, sem IOF ou come-cotas para liquidações feitas após 30 dias do aporte.

No entanto, com as alíquotas de 25% do LFTS11, a aplicação direta no Tesouro Selic passou a ser uma opção mais vantajosa que o ETF. Isso porque o ativo cumpre o mesmo papel, mas com alíquotas de 22,5% em saques antes de 180 dias.

Vale a pena investir em LFTS11 para diversificar a carteira?

Sim.

Apesar do aumento da tributação, o LFTS11 ainda é considerado por alguns especialistas como uma boa opção para diversificar a carteira de investimento, sobretudo para aqueles que desejam entrar no mercado de renda fixa.

Benefícios de investir em LFTS11 para diversificar seus investimentos

Investir no LFTS11 pode trazer diversos benefícios para quem busca diversificar sua carteira de investimentos. Aqui estão algumas dessas vantagens:

• Com rolagem automática dos títulos, facilita a gestão de carteiras de investimento, já que a rolagem de ativos próximos ao vencimento é feita sem a necessidade de atuação do investidor;
• Facilidade de negociar suas cotas na bolsa com liquidez de D+1;
• O fundo é diversificado. Em março de 2024, contava com 9 ativos;
• É a forma mais barata de investir no Tesouro Selic;
• Não tem incidência de IOF;
• Rebalanceamento mensal.

Conclusão

Apesar das recentes mudanças na tributação, o LFTS11 ainda é considerado uma estratégia interessante para diversificar a carteira de investimentos de quem deseja sair do mercado de renda fixa. O ativo oferece benefícios que precisam ser considerados, inclusive a facilidade de gestão, a liquidez e a diversificação proporcionada pelo ETF.

Além disso, o LFTS11 oferece uma maneira acessível de investir, com isenção de IOF e rebalanceamento mensal. Esses aspectos tornam o ETF uma opção para investidores que buscam uma alternativa para diferenciar seus investimentos.

No entanto, é fundamental considerar seus objetivos financeiros, o prazo de investimento e perfil de investidor antes de tomar qualquer decisão. Assim como avaliar outras opções, como Tesouro Selic para diversificar a sua carteira.

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Postado originalmente por: Nord Research