Finanças: Como usar a calculadora de renda fixa CETIP Trader

Em maio de 2023, o Comitê de Política Monetária (Copom) decidiu manter a Taxa Selic em 13,75%, valor que se mantém inalterado desde agosto de 2022. No entanto, há previsões de redução da Selic nos próximos meses, uma vez que existem indícios de possíveis quedas e pressão por parte do Governo Federal, que busca a diminuição da taxa de juros. Vários economistas esperam uma redução na Taxa Selic, especialmente no segundo semestre.

Diante desse cenário, este é um momento ideal para lucrar com a marcação a mercado em títulos IPCA+. Contudo, a fim de obter vantagens ainda maiores, é preciso saber como fazer os cálculos de forma correta para tomar boas decisões de investimento.

Continue sua leitura para aprender como calcular os ganhos de marcação a mercado de Títulos de Renda Fixa na prática, utilizando a calculadora CETIP Trader.

Sumário

• Assista o vídeo: IPCA + 2026 ou 2035? Calculando ganhos de marcação a mercado
• A calculadora de renda fixa CETIP Trader
• Como usar a calculadora de renda fixa CETIP Trader
• Ganhando com marcação a mercado em IPCA+ 2035
• Marcação a mercado em IPCA+ curto (IPCA+ 2026)
• Por que um IPCA + longo valoriza mais quem um IPCA + curto?
• A importância de calcular a valorização de um título
• Analisando outros ativos
• Calculadora CETIP Trader
• Conclusão

Assista o vídeo: IPCA + 2026 ou 2035? Calculando ganhos de marcação a mercado

Neste vídeo, Marilia Fonte explica como usar a calculadora CETIP Trader para ver quais serão os possíveis ganhos de marcação a mercado de Títulos de Renda Fixa em diferentes cenários da Taxa Selic.

A calculadora de renda fixa CETIP Trader

A calculadora CETIP Trader oferece a possibilidade de ter uma visão antecipada da valorização de um título público. Realizar esses cálculos é de extrema importância para o investidor poder conhecer de fato quais são os potenciais ganhos. Isso se deve ao fato de que, frequentemente, o lucro de um ativo pode não corresponder exatamente às expectativas iniciais.

Para auxiliar nesse processo, a calculadora CETIP Trader é uma ferramenta indispensável de precificação de ativos de renda fixa. Por meio dela, é possível realizar previsões de ganhos para diversos tipos de investimentos:

• Debêntures;
• Títulos públicos;
• CRA (Certificados de Recebíveis do Agronegócio);
• CRI (Certificados de Recebíveis Imobiliários);
• DI (Depósito Interfinanceiro).

Como usar a calculadora de renda fixa CETIP Trader

Para usar a calculadora de renda fixa CETIP Trader, siga os seguintes passos:

1. Acesse o site da calculadora CETIP Trader;
2. No painel, escolha o tipo de ativo que deseja calcular (debêntures, títulos públicos, CRA, CRI ou DI);
3. Escolha o tipo de título, data e quantidade;
4. Verifique qual a taxa de juros daquele título. Por exemplo, se estiver calculando o rendimento de um Título IPCA +, vá até o site do Tesouro Direto, e confira quais são as taxas de juros. Informe qual a taxa de juros;
5. Clique em “Calcular” e veja qual o PU.

Veja, por exemplo, o cálculo do título IPCA+ 2035, com taxa IPCA + 5,55%:

O resultado é o seguinte:

Ou seja, o PU da Operação será 2.165

Lembrando que o site calculadora CETIP Trader permite até 10 consultas gratuitas por dia. Se você desejar mais, é preciso pagar a versão premium.

Ganhando com marcação a mercado em IPCA+ 2035

A calculadora também possibilita o cálculo dos rendimentos estimados através da marcação a mercado.

Vale lembrar que a marcação a mercado é um método de avaliação de ativos financeiros que atualiza o valor dos ativos com base no preço de mercado atual. Dessa forma, o valor dos ativos pode variar conforme as condições do mercado, como taxas de juros e oferta e demanda.

Nesse contexto, é necessário realizar os cálculos considerando estimativas sobre possíveis mudanças nas taxas de juros do título público.

Por exemplo, suponhamos que a taxa de juros do título IPCA+ 2035 caia para IPCA+ 4%. Nesse caso, o PU da operação seria de 2.582.

Ou seja, nesse cenário há uma valorização de 19,2% no ativo. Dessa forma, o investidor ganharia o IPCA+ 4% + os 19,2% da marcação a mercado, um valor próximo a 300% do CDI.

Marcação a mercado em IPCA+ curto (IPCA+ 2026)

Também é possível fazer esses cálculos com títulos com vencimento mais curto, como o caso do IPCA+ 2026. Nesse caso, com a taxa sendo IPCA + 5,41%, o valor do PU da Operação é de 3.479.

Para ganhar com a marcação a mercado, é preciso imaginar um cenário onde a taxa de juros irá cair. Então, vamos supor que caia para IPCA+ 4%. Nesse caso, o PU da Operação será de 3.634, ou seja, um aumento de 4.45%.

Dessa forma, o rendimento do investidor seria o IPCA + 4% do investimento, + 4,45% da marcação a mercado.

Por que um IPCA + longo valoriza mais quem um IPCA + curto?

Como vimos, o ganho com marcação a mercado no título IPCA+ 2035 foi de 19,2%, enquanto o lucro com o título IPCA+ 2026 foi de 4,45%, mesmo com taxas de juros semelhantes.

Isso ocorre devido à diferença na duração dos títulos. Quanto mais próximo do vencimento, menor será o impacto de uma queda na taxa. De forma simplificada, podemos dizer que uma redução de 1% na taxa de um título de 1 ano resulta em um lucro de 1%. Já em um título de 10 anos, a mesma queda de 1% geraria um lucro de 10%.

Portanto, para obter mais lucro com um título de curto prazo, o investidor precisa alocar mais recursos nesse título.

A importância de calcular a valorização de um título

É importante utilizar a calculadora de renda fixa CETIP Trader para calcular o potencial de ganho de um investimento, pois isso permite ao investidor compreender melhor o mercado e tomar decisões mais assertivas.

Além disso, é possível realizar esses cálculos e compará-los com o potencial de ganho de outros investimentos, como ações, para analisar qual oferece maior probabilidade de lucro com segurança.

Também é possível utilizar essa calculadora para avaliar o cenário oposto, ou seja, entender como seus investimentos podem ser afetados caso as taxas de juros subam, em vez de caírem.

Analisando outros ativos

Como mencionamos, é possível analisar os possíveis ganhos de diversos ativos de renda fixa, como Debêntures, CRA (Certificados de Recebíveis do Agronegócio), CRI (Certificados de Recebíveis Imobiliários) e DI (Depósito Interfinanceiro).

Sempre é importante verificar os valores e detalhes de cada ativo para compreender os preços e potenciais de ganhos de cada um.

Calculadora CETIP Trader

A calculadora CETIP Trader te ajuda a entender mais sobre o mercado e ter mais sensibilidade sobre seus possíveis investimentos. Por exemplo, se você está considerando adicionar uma ação defensiva à sua carteira, pode utilizar a calculadora para comparar o potencial entre a ação defensiva e um título público de longo prazo, como o IPCA + 2035.

Isso ocorre porque, em determinados momentos, para assumir o risco na bolsa de valores, o potencial de retorno deve ser superior ao de um título de renda fixa.

Conclusão

Neste artigo, aprendemos a utilizar a calculadora de renda fixa CETIP Trader para calcular e compreender o potencial de ganho em investimentos de títulos de renda fixa. Destacamos a importância de considerar a marcação a mercado, permitindo a identificação de oportunidades lucrativas, especialmente em momentos de queda nas taxas de juros.

Através da calculadora CETIP Trader, os investidores podem embasar suas decisões com informações concretas, analisando diferentes cenários e avaliando o potencial de ganho em diversos ativos de renda fixa.

Essa análise é fundamental para compreender o mercado e realizar escolhas assertivas em busca de retornos melhores. Além disso, a calculadora também serve como uma ferramenta útil para comparar os potenciais de ganho entre investimentos em renda fixa e renda variável.

Antes de calcular os possíveis ganhos, é importante acompanhar as movimentações do mercado para compreender se as previsões indicam alta ou queda nas taxas de juros. Para isso, você pode se manter bem informado acompanhando o blog da Nord Research.

Postado originalmente por: Nord Research